국내주식에서 해외주식으로 눈을 돌리다보면 ETF라는 개념을 많이 접할 수 있습니다. ETF란 무엇인지, 그리고 아무것도 모른다면 EFT에서 무엇을 봐야하는지 TOP로 설명해보고자 합니다.
ETF의 정의
ETF의 정의는 'Exchange Traded Fund'의 약자로 '거래소에서 거래되는 펀드'라는 뜻입니다. 우리 말로는"상장지수 펀드"라고 하며 쉽게 설명해서 주식처럼 사고팔 수 있는 펀드라고 생각하면 됩니다.
한국의 자본시장법에서 상장지수펀드라 부르기 때문에 ETF = 상장지수펀드가 되어 있지만 현재 ETF는 단순히 지수 추종만 하는 것이 아닌 사실상 액티브 펀드와 같은 성격의 ETF(=액티브 ETF)도 있기 때문에 그냥 ETF라고 부르는 것이 더 정확할 수 있습니다.
워런 버핏은 종목을 선택하는 능력이 부족한 대부분의 일반 개인 투자자들은 몇몇 기업에 집중 투자하는 것보다 미국의 주식 시장 대표 지수인 S&P 500을 추종하는 ETF를 사는 것이 현명하다고 말했고, 존 보글은 잦은 매매의 유혹을 경계한다면 투자 종목 선정 안목이 부족한 개인 투자자들에게 ETF는 최고의 선택이라고 언급했습니다.
우리나라 예금 이자의 경우 2~3%대인 경우가 많이 있는데 돈의 가치가 떨어지는 속도에 비해서 턱 없이 부족한 이자입니다. 그렇다면 자산을 갖고 있어야 하는데 자산 중에 하나가 주식이며, 좋은 주식 종목을 고를 만큼 공부가 덜 되어 있는 사람들은 전문가를 통해 종목을 추천받고 하는데, 그 외의 경우 추천하는 투자가 바로 ETF 투자입니다.
초보자에게 추천하는 해외 ETF 종목 TOP5
1. 인베스코 QQQ 트러스트 (QQQ)
인베스코 QQQ 트러스트(QQQ)는 많은 투자자들이 들어본 종목 중 하나입니다. 이 ETF는 미국 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에 성장 가능성이 높은 기업들을 투자 대상으로 삼고 있습니다. 특히, 최근에는 기술 기업들의 성장세가 두드러지기 때문에 이에 대한 투자 수요가 높아지고 있습니다.
한국 예탁결제원의 보고서에 따르면, 국내 투자자들이 가장 많이 보유한 해외 ETF는 총 13억 3910만 8076달러어치를 보유하고 있는 '인베스코 QQQ 트러스트 ETF'입니다. 이는 인베스코 QQQ 트러스트의 성장 가능성과 안정성을 믿고 투자한 결과입니다.
또한, 인베스코 QQQ 트러스트의 MSCI ESG 펀드 등급은 AA로 10점 만점에 7.74점을 받았습니다. 이는 인베스코 QQQ Trust가 환경, 사회, 그리고 지배구조 요소에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대해 얼마나 탄력적인지 측정한 결과입니다. 높은 등급을 받은 펀드는 재정적으로 관련된 문제에 대해 강력하거나 개선된 경영을 보이는 회사로 구성되어 있습니다. 이러한 펀드는 ESG 이벤트로 인해 발생하는 중단에 더 탄력적일 가능성이 높습니다.
더불어, 인베스코 QQQ Trust는 Thomson Reuters Lipper Global Classification에서 정의한 바와 같이 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영하는 Peer Rank에서도 좋은 성적을 기록했습니다. 인베스코 QQQ Trust는 동종 그룹 내에서 68번째 백분위수에, MSCI ESG Fund Ratings가 적용되는 모든 펀드의 글로벌 유니버스 내에서 66번째 백분위수에 속합니다.
따라서, 인베스코 QQQ 트러스트(QQQ)는 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있는 ETF입니다. 작년 1월부터 12월까지의 수익률이 약 24%이기 때문에, 투자자들은 이러한 ETF에 대한 투자를 고려해볼 만합니다.
2. 프로셰어즈 울트라 프로 QQQ (TQQQ)
TQQQ는 ProShares ETF의 하나로, QQQ와 이름이 비슷한 만큼 관련이 있습니다. 이 종목은 나스닥 지수를 3배로 추종하는 종목으로, QQQ의 3배라고 생각하시면 간단합니다. 나스닥 지수를 향한 서학 개미의 애정은 레버리지 상품으로 연결됐습니다.
TQQQ는 레버리지 ETF로, 나스닥 지수의 일일 수익률을 3배로 추종합니다. 이러한 ETF는 이례적인 변동성을 보이기 때문에, 단기적인 투자목적으로 적합하지만, 장기적인 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다. 이러한 ETF는 기존의 ETF와는 달리, 일일 수익률을 추종하며, 수익률을 추적하는 데 사용되는 파생상품으로 인해, 위험이 높을 수 있습니다.
TQQQ는 올해 들어 테슬라에 이어서 두 번째로 서학 개미들이 많이 순매수한 종목으로, 알파벳, 애플, 메타보다도 더 많은 금액을 순매수했습니다. 이는 TQQQ가 레버리지 ETF이기 때문에, 수익률이 높을 때 높은 수익을 얻을 수 있다는 기대감 때문일 수 있습니다.
ProShares UltraPro QQQ의 MSCI ESG 펀드 등급은 10점 만점에 7.32점을 기준으로 하여 AA입니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 지배구조 요인에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드 등급은 최고(AAA)에서 최저(CCC)까지 다양합니다. 높은 평가를 받은 펀드는 재정적으로 관련된 환경, 사회 및 지배구조 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보이는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인해 발생하는 중단에 더 탄력적일 수 있습니다.
펀드의 Peer Rank는 Thomson Reuters Lipper Global Classification에서 정의한 바와 같이, 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 점수에 대한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영합니다. ProShares UltraPro QQQ는 동종 그룹 내에서 57번째 백분위수에 속하며, MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드의 글로벌 유니버스 내에서 67번째 백분위수에 속합니다. 이는 TQQQ가 ESG 측면에서 다른 대부분의 레버리지 ETF들보다 우수한 평가를 받았다는 것을 의미합니다.
프로셰어즈 울트라 프로 QQQ (TQQQ)의 수익률은 작년 기준 1월부터 12월까지 약 71%를 기록했습니다. 이러한 성과는 레버리지 ETF의 특성상 일부 투자자에게는 높은 수익을 제공할 수 있으나, 위험성이 존재할 수 있습니다. 투자자는 투자 목표와 위험 수준을 고려하여 투자 결정을 내려야 합니다.
3. SPDR S&P 500 (SPY)
해외 ETF 종목 중 3순위를 차지한 것은 SPY입니다. 이 종목은 전 세계적으로 가장 큰 ETF인 SPDR S&P 500 ETF Trust의 기초지수인 S&P 500 지수를 추적합니다. 1위와 2위와는 달리, SPY는 더 안정적인 투자라고 판단할 수 있습니다. 이는 S&P 500 지수가 다양한 업종의 주식으로 구성되어 있기 때문입니다. 반면, 1위와 2위인 인베스코 QQQ Trust와 ARK Innovation ETF는 미국의 기술주 중심으로 구성되어 있어, 기술주 산업에서의 변동성이 높습니다.
전문가들은 금리 인상으로 인해 기술주 중심의 나스닥 지수가 불투명해질 것이라고 예측하면서, 올해부터는 나스닥 지수 대신 S&P 500 지수가 더욱 안정적일 것으로 전망하고 있습니다. 따라서, S&P 500 지수를 기초로 하는 SPY는 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.
SPDR S&P 500 ETF Trust는 MSCI ESG 펀드 등급이 AA로, 10점 만점에 7.76점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회, 그리고 지배구조 요인에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드 등급은 AAA부터 CCC까지 다양하게 존재합니다. 높은 평가를 받은 펀드는 환경, 사회, 그리고 지배구조 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보이는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인해 발생하는 중단에 더욱 탄력적일 수 있습니다. 따라서, SPDR S&P 500 ETF Trust는 ESG 요소를 고려한 투자를 원하는 투자자들에게 좋은 선택지가 될 수 있습니다.
펀드의 Peer Rank는 Thomson Reuters Lipper Global Classification에서 정의한 바와 같이, 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 점수에 대한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영합니다. SPDR S&P 500 ETF Trust는 동종 그룹 내에서 68번째 백분위수에 속하며, MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드의 글로벌 유니버스 내에서 69번째 백분위수에 해당합니다. 이는 SPDR S&P 500 ETF Trust가 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드와 비교했을 때, 중상위권에 해당한다는 것을 의미합니다.
SPDR S&P 500 (SPY)는 작년 1월부터 12월까지 약 24%의 수익률을 기록했습니다. 이는 S&P 500 지수의 수익률과 유사합니다. 따라서, S&P 500 지수를 기초로 하는 SPY는 안정적이면서도 높은 수익률을 기대할 수 있는 ETF 중 하나입니다.
4. 뱅가드 S&P 500 (VOO)
ETF는 여러 종목을 하나의 포트폴리오로 묶어서 투자할 수 있는 방법 중 하나입니다. ETF는 개별 주식에 대한 투자보다는 투자 위험을 분산시키고, 전체 시장의 흐름을 따라가면서 안정적이고 꾸준한 수익을 추구하는 데에 적합한 상품으로 인식되고 있습니다.
S&P 500 지수는 미국의 대표적인 지수 중 하나로, 미국 대형 주식 시장을 대표하는 지수입니다. S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 대형 주식 시장에 진입하기 위한 가장 쉽고 안정적인 방법 중 하나입니다. S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 현명한 투자 방법 중 하나로 인식되며, 특히 미국 시장에 대한 투자를 고려하는 투자자들에게 매우 인기가 있습니다.
뱅가드 S&P 500은 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 중에서 상위 3종목과 경쟁하고 있는 상품입니다. SPY보다는 미비하지만 주가가 조금 더 저렴하기 때문에 같은 S&P 500 지수를 추종하는 ETF인 VOO를 매수하는 사람도 늘어나고 있습니다. 해외 세금을 고려할 때 S&P 500 지수 추종 ETF 중에서 가장 현명한 투자는 VOO이라는 분석이 나왔으며, SPY의 브랜드 가치에 버금가는 인기를 얻고 있습니다.
뱅가드 S&P 500 ETF는 MSCI ESG 펀드 등급이 AA인 기준으로 10점 만점에 7.76점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회, 지배 구조 요인에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드 등급은 최고(AAA)에서 최저(CCC)까지 다양합니다. 높은 평가를 받은 펀드는 재정적으로 관련된 환경, 사회, 지배 구조 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보이는 경향이 있는 회사로 구성됩니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인해 발생하는 중단에 더 탄력적일 수 있습니다.
펀드의 Peer Rank는 Thomson Reuters Lipper Global Classification에서 정의한 바와 같이 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 점수에 대한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영합니다. 뱅가드 S&P 500 ETF는 동종 그룹 내에서 68번째 백분위수에 속하며, MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드의 글로벌 유니버스 내에서 68번째 백분위수에 속합니다. 이는 뱅가드 S&P 500 ETF가 비슷한 펀드 중에서 평균 이상의 성과를 보인다는 것을 의미합니다.
뱅가드 S&P 500 (VOO)의 수익률은 작년 1월부터 12월까지 약 24%를 기록했습니다. S&P 500 지수의 수익률과 비슷하며, 이는 S&P 500 지수를 기초로 하는 VOO가 안정적이면서도 높은 수익률을 기대할 수 있는 ETF 중 하나라는 것을 보여줍니다.
5. 디렉시온 데일리 세미콘덕터 불 3X (SOXL)
디렉션 데일리 세미콘덕터 불 3X인 SOXL은 작년 기준 수익률이 가장 높은 ETF 중 하나입니다. SOXL은 미국 필라델피아 반도체 지수를 3배로 추종하는 ETF로, 이전에 소개한 S&P 500과 나스닥과는 관련이 없습니다. 3배 추종하는 TQQQ와 세금 문제 혹은 위험도 면에서 비슷한 종목으로, 작년에는 큰 상승폭을 기록했지만 하락장에서는 3배 하락할 가능성이 있어 리스크가 있는 상품입니다.
SOXL은 미국에 상장된 30대 반도체 회사 중 서비스 또는 장비의 제조업체 및 제공업체를 포함한 집중 포트폴리오에 대한 공격적이고 낙관적인 1일 베팅입니다. 이 펀드의 지수는 시가총액 가중치를 사용하며, 상위 5개 증권의 가중치는 8%로 제한되고 나머지 증권은 4%로 제한됩니다.
지수에는 누적 가중치가 10%로 제한되는 ADR이 포함될 수 있습니다. 지수에 대한 노출을 얻기 위해 펀드는 스왑 계약, 지수의 증권, 지수를 추적하는 ETF에 투자합니다. SOXL은 매일 3배 레버리지를 재조정합니다. 따라서 장기적으로 목표 수익은 이 일일 재조정의 복합 효과로 인해 크게 달라질 수 있습니다. 즉, 위험도가 높은 종목입니다.
디렉션 데일리 세미콘덕터 불 3X 쉐어즈는 MSCI ESG 펀드 등급이 AA로, 10점 만점에 7.64점을 받았습니다. MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 지배 구조 요인에서 발생하는 장기적인 위험과 기회에 대한 포트폴리오의 탄력성을 측정합니다. ESG 펀드 등급은 최고(AAA)에서 최저(CCC)까지 다양합니다. 높은 평가를 받은 펀드는 재정적으로 관련된 환경, 사회 및 지배구조 문제에 대해 강력하거나 개선된 관리를 보이는 경향이 있습니다. 이러한 회사는 ESG 이벤트로 인해 발생하는 중단에 더 탄력적일 수 있습니다.
펀드의 Peer Rank는 동일한 피어 그룹 내 다른 펀드의 점수에 대한 펀드의 MSCI ESG 펀드 품질 점수 순위를 반영합니다. 디렉션 데일리 세미콘덕터 불 3X 쉐어즈는 동종 그룹 내에서 65번째 백분위수와 MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드의 글로벌 유니버스 내에서 79번째 백분위수에 속합니다.
SOXL은 반도체 업종에 집중한 ETF로, 미국 반도체 시장의 성장에 대한 기대감이 높아 상승장에서 꾸준한 수익을 기록해왔습니다. 하지만 하락장에서는 3배 하락할 수 있으므로, 전문가들은 이 ETF를 단기간의 거래에 적합한 상품으로 평가합니다. SOXL은 레버리지 ETF로, 일간 3배 레버리지를 사용합니다. 그렇기 때문에 이 ETF는 일반적인 ETF보다 변동성이 크고 위험도가 높습니다.
SOXL은 30개 이상의 반도체 관련 주식으로 구성되어 있으며, 이들 주식의 시가총액에 따라 가중치가 부여됩니다. 이 ETF는 반도체 업종을 대표하는 미국 대표 지수 중 하나인 필라델피아 반도체 지수(PHLX Semiconductor Index)를 추종합니다.
MSCI ESG 펀드 등급은 펀드의 환경, 사회, 지배구조 등에 대한 지속 가능한 투자 규준을 평가하는 지수입니다. 펀드의 등급은 AAA부터 CCC까지 총 21개 등급으로 구성되어 있으며, 높은 등급일수록 지속 가능한 투자에 대한 커뮤니티의 인식이 좋습니다. 디렉션 데일리 세미콘덕터 불 3X 쉐어즈는 AA등급을 받았으며, MSCI ESG 펀드 등급이 적용되는 모든 펀드 중 79번째 백분위수에 속합니다.
펀드의 Peer Rank는 같은 피어 그룹 내 다른 펀드의 평균 MSCI ESG 펀드 품질 점수에 대한 등급입니다. 디렉션 데일리 세미콘덕터 불 3X 쉐어즈는 동종 그룹 내에서 65번째 백분위수에 속합니다.
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